Банкротство ИП в 2024 году: что ждать от процедуры и какие последствия

Индивидуальный предприниматель может быть признан банкротом, если он не способен выполнить свои финансовые обязательства перед кредиторами. Это может произойти в следующих случаях:

• Задолженности по кредитам и налогам Если предприниматель не может погасить задолженности перед банками или налоговыми органами в течение более трех месяцев. Проверить свои долги.
• Невыполнение обязательств перед контрагентами Если ИП не в состоянии выполнить обязательства по договорам перед поставщиками или партнерами, что приводит к накоплению долгов.
• Отсутствие имущества, доступного для реализации на торгах Если предприниматель не обладает имуществом, которое было бы доступно для реализации на торгах для погашения долгов.

Статус индивидуального предпринимателя наделяет процесс банкротства ИП специфическими чертами, которые отличают его от аналогичной процедуры в отношении юридических лиц:

• Ответственность личным имуществом ИП не образует физического лица, поэтому отвечает по обязательством всем доступным имуществом, в том числе личным.
• Прекращение действия ИП В результате процедуры предприниматель теряет свой статус и может восстановить его только спустя 5 лет после признания банкротом.
• Возможность заниматься другой деятельностью Юридическое лицо подлежит ликвидации, в то время как индивидуальный предприниматель может участвовать в бизнесе на других основаниях, например, как учредитель ООО или как самозанятый.

Если сумма долгов предпринимателя превосходит 500 тысяч рублей, он должен проходить процедуру банкротства в арбитражном процессе. Судебная процедура банкротства может применяться и при меньшей сумме, если предприниматель не может воспользоваться упрощенной процедурой.

Выделяются следующие этапы процедуры судебного банкротства:

1. Инициирование процесса банкротства Предприниматель или его кредиторы направляют заявление и необходимые документы в арбитражный суд. Суд рассматривает заявление и принимает его в производство, если все соответствует процессуальному порядку.
2. Открытие арбитражного производства и введение внешнего управления Суд рассматривает доводы сторон и назначает управляющего, который будет сопровождать всю процедуру, контролируя соблюдения ее законности и удовлетворения требований заинтересованных лиц.
3. Оценка состояния должника Финансовый управляющий проводит анализ финансового положения предпринимателя и принимает решение о том, какие меры должны быть приняты в процессе банкротства.
4. Финансовое оздоровление Если состояние предпринимателя позволяет надеяться на то, что он в перспективе сможет погасить задолженность, управляющий предлагает на согласование совета кредиторов и утверждение суда план реструктуризации обязательств. В дальнейшем управляющий следит за тем, чтобы предприниматель строго следовал этому плану. Если ИП расплачивается по долгам в ходе этого этапа, процедура банкротства прекращается.
5. Оценка и реализация конкурсной массы Если финансовое оздоровление не принесло результата, или реструктуризация невозможна, управляющий принимает решение о реализации имущества предпринимателя. В конкурсную массу включаются бизнес-активы и личное имущества, кроме того, что не может быть реализовано по закону. Имущество реализуется в ходе торгов, вырученные средства идут на погашение долга. Если вырученной суммы достаточно, чтобы рассчитаться с кредиторами, процедура банкротства ИП также прекращается.
6. Признание предпринимателя банкротом Если реализация имущества также не могла покрыть задолженность, суд признает предпринимателя банкротом и освобождает его от всех долгов, кроме тех, которые не могут быть списаны по закону.

Если у предпринимателя нет имущества, которое можно продать на торгах и расплатиться с долгами, а сумма обязательств меньше 500 тысяч рублей, он может воспользоваться упрощенной процедурой банкротства. Порядок этой процедуры таков:

1. Предприниматель предоставляет заявление о признании банкротом и документы, подтверждающие свое положение, в многофункциональный центр (МФЦ).
2. В течение 3 дней МФЦ проверяет заявление на соответствие условиям и в случае успешной проверки публикует сведения в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (ЕФРСБ).
3. В течение 6 месяцев кредиторы имеют право предоставить свои возражения. Если это происходит, и возражения обоснованы, процедура прекращается, и предприниматель будет вынужден воспользоваться судебной процедурой банкротства.
4. В отсутствие возражений кредиторов предприниматель признается банкротом, а его долги списываются.

Длительность процедуры банкротства ИП

Внесудебная процедура банкротства ИП длится около 6 месяцев, длительность судебной процедуры определяется сложностью дела и может достигать нескольких лет.

Процедура банкротства ИП требует расходов. Ее общая стоимость складывается из следующих компонентов:

1. Государственная пошлина Оплачивается при подаче заявления в арбитражный суд. Индивидуальный предприниматель — физическое лицо, поэтому размер пошлины составляет 300 рублей.
2. Оплата услуг финансового управляющего Этот компонент включает в себя вознаграждение, которое установлено по закону и составляет 25 тысяч рублей, и оплату прочих услуг, размер которой зависит от сложности дела и объема работы управляющего. Вознаграждение вносится на депозит перед первым заседанием суда, оплата услуг происходит по итогам работы.
3. Расходы на публикацию сведений По закону кредиторы и заинтересованные лица должны быть оповещены о начале процедуры банкротства. Сведения публикуются в официальных источниках — ЕФРСБ и газете «Коммерсант». Общая стоимость зависит от числа публикаций и их объема и может составлять несколько тысяч рублей.
4. Расходы на юридическое сопровождение Судебные заседания в процессе банкротства могут длиться несколько месяцев, соответственно от сложности дела зависит стоимость услуг специалиста по юридическому сопровождению.
5. Расходы на оценку имущества и организацию торгов На этапе реализации имущества могут потребоваться услуги стороннего оценщика. Кроме того, торговые площадки, на которых проходит реализация имущества, удерживают комиссию за торги.
6. Прочие издержки Сюда включаются оплата услуг нотариуса, почтовые, транспортные и другие расходы, возникающие в ходе судебного процесса.

В ходе процедуры банкротства имущество предпринимателя подлежит реализации. Оно включает в себя как активы бизнеса, так и личное имущество:

• жилая и нежилая недвижимость
• транспорт и спецтехника
• оборудование, продукция, сырье
• драгоценности и предметы роскоши
• денежные средства на счетах
• ценные бумаги
• доли в бизнесе
• другое движимое имущество, которое можно оценить и реализовать

Есть исключения, когда имущество не вносится в конкурсную массу:

• единственное жилье
• личные вещи, одежда, обувь
• пособия, пенсии, алименты и другие средства содержания детей и других иждивенцев
• имущество, необходимое для жизни: продукты питания, предметы повседневного обихода
• предметы, которые нужны для работы

Процедура банкротства ИП может затронуть интересы родственников предпринимателя:

• Имущество супругов Доля имущества, приобретенного в браке, может быть включена в конкурсную массу и реализована на торгах.
• Оспаривание сделок между родственниками Если в течение 3 лет, предшествующих моменту начала процедуры банкротства, были заключены сделки между близкими родственниками, они могут быть оспорены судом и признаны ничтожными.

Последствия банкротства

Основные последствия признания предпринимателя банкротом — это:

1. Освобождение от обязательств Предприниматель на законных основаниях списывает долги, которые не может выплатить.
2. Ограничения на ведение бизнеса В процессе банкротства предприниматель закрывает ИП, и может открыть его вновь только по истечении 5 лет после признания банкротом.
3. Возможные трудности с получением займов и кредитов Отметка о банкротстве остается в кредитной истории в течение 7 лет, что может усложнить или сделать невозможным получение кредитов на выгодных условиях в течение некоторого времени.

1. Можно ли продолжить вести бизнес по окончании процедуры банкротства?

Предприниматель сможет сохранить свой бизнес, если рассчитается с долгами в процессе процедуры банкротства. Это возможно, если:

• предприниматель погасил долги в ходе реструктуризации
• долги удалось погасить в ходе реализации имущества
• предприниматель и кредиторы заключили мировое соглашение на любом этапе до окончания процедуры

Во всех этих случаях процедура банкротства прекращается. Если же предприниматель признается банкротом, вести бизнес в статусе ИМ он сможет только через 5 лет после окончания процедуры.

1. Несут ли ответственность до долгам ИП его родственники?

В общем случае — нет. Тем не менее есть ситуации, в которых родственники могут отвечать за долги предпринимателя:

• если имущество, которым отвечает предприниматель, приобретено в браке и является совместно нажитым
• если родственник был поручителем по обязательствам предпринимателя
• если родственник принимал участие в бизнесе в качестве партнера
• если долги перешли родственникам ИП по наследству после его смерти

Банкротство ИП в 2024 году остаётся сложной процедурой, которая требует тщательной подготовки и понимания возможных последствий. Правильное ведение дела и сотрудничество с опытными юристами помогут минимизировать риски и пройти процесс с минимальными потерями. Если вы оказались в сложной финансовой ситуации и рассматриваете возможность банкротства, эксперты компании iBankrot готовы предоставить квалифицированную поддержку на каждом этапе.